Quelle est la meilleure stratégie pour valoriser son patrimoine ?

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Se créer et développer son patrimoine n’est ni inné, ni chose aisé. L’accompagnement de professionnels est et reste l’option la plus sécure afin d’atteindre des objectifs plus ou moins clairs que vous pourriez avoir.

 

Y a t-il une ou plusieurs stratégies pour valoriser son patrimoine ?

Il existe de très nombreuses stratégies pour cela, mais avant d’entreprendre quoi que ce soit, il convient de déterminer celle qui correspond le mieux à vos objectifs à atteindre et à votre situation actuelle (et future s’il est possible de le prévoir).

Notre rôle de Conseillers en Gestion de Patrimoine nous pousse à proposer différentes options selon les personnes que nous avons en face. Les raisons sont simples et notre conseil va différer selon :

–          Les projets à court, moyen et long terme de la personne

–          Ses besoins

–          Son aversion au risque

–          Sa capacité d’épargne, son épargne disponible

–          Sa fiscalité

–          Etc…

La meilleure stratégie sera en définitive celle que vous choisirez parmi les différentes possibilités que nous vous offrons.

Pourquoi se faire accompagner par un Conseiller en Gestion de Patrimoine ? 

Notre statut d’indépendant nous permet d’avoir une approche bien différente de ceux affiliés à des organismes. Et nous n’allons pas simplement nous soucier de la performance de placements (ce qui sous entends la perception de rétro-commissions). Nous analyserons l’entièreté de votre situation, votre situation familiale, votre fiscalité, vos connaissances en termes de finance, vos objectifs et de nombreux autres aspects qui font de vous qui vous êtes.

Cela nous permettra d’adopter une ou plusieurs stratégies tenant compte de vos besoins.

Si vous êtes en couple, nous tâcherons d’intégrer des notions de protection de votre partenaire et de votre famille, mais aussi la transmission en cas de souci.

Votre aversion au risque nous permettra d’adapter une stratégie d’investissement sur la durée ou non.

Si votre fiscalité est importante nous trouverons les leviers afin de faire baisser l’assiette fiscale dont vous faites l’objet grâce à différents outils

Si vous avez une épargne disponible importante nous envisagerons des actions visant à la préserver tout en l’utilisant de manière raisonnée.

 

Notre rôle et nos actions :

Notre action nous engage envers vous et nous pourrons répondre à différents objectifs tels que :

  • L’acquisition de revenus complémentaires, pour la retraite par exemple.
  • La protection des partenaires, que ce soit via un contrat de mariage, via un testament ou via des contrats d’assurance-vie.
  • La valorisation de votre capital sur le long terme, grâce à différents produits d’épargne ou placements immobiliers.
  • L’optimisation de votre fiscalité, grâce à différents outils défiscalisants,
  • Pour les dirigeants, nous trouverons les placements de trésorerie les plus adaptés.
  • La préparation de la transmission de votre patrimoine.

 

Ce vers quoi nous n’allons pas : 

Nous ne vous orienterons jamais vers des solutions qui ne servent pas vos intérêts et nous ne vous inviterons jamais à aller vers des produits ou des investissements qui ne seraient pas en adéquation avec l’analyse faite en préambule.

Aussi, et avant toute action, vous possédez le dernier mot, nous vous conseillons et vous décidez ! 

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